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文章来源:AG环亚资讯网    发布时间:2020-01-28 05:25:38  【字号:      】

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康箐芸直言,资管新规和理财新规对于理财的销售合规性做出了规定,理财产品销售严监管时代已经到来,未来伴随着银行理财产品投研能力的提高,产品创新水平也将逐渐增强,混合类、权益类等风险水平较高的产品数量也会增长,而目前银行客户多数为中低风险客群,销售适当性管理的重要性愈发显现。   银行也需建立相关制度,来加强理财业务管理。

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监管部门先后发布文件来规范理财业务,加大理财乱象的惩处力度。

文章内容仅供参考,不构成投资建议。

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  从上述6家银行被罚的案由来看,销售误导、违规情况尤为突出,包括理财销售行为存在代客操作、部分理财产品名称具有诱惑性、违规修改理财协议文本、违规向普通客户销售投向非上市公司股权的理财产品等。

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  据北京商报记者不完全统计,10月以来,银监系统已对银行理财违规及销售乱象开出6笔罚单,除上述两家银行外,工商银行山东省分行、浙江玉环农商行、兴业银行北京分行、浦发银行北京分行近期也遭到处罚,处罚理由中也包括理财业务违规。   对于银行理财频现违规的原因,普益标准研究员康箐芸对北京商报记者表示,理财收益在最近一年处于下行区间,且不再承诺保本保收益,对于客户的吸引力减弱,银行销售压力相对提高。

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  而对于金融纠纷问题,最高人民法院8月发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要(最高人民法院民二庭向社会公开征求意见稿)》称,卖方机构未尽适当性义务,导致金融消费者在购买金融产品或者接受金融服务过程中遭受损失的,可以请求金融产品的发行人、销售者共同承担连带赔偿责任。   康箐芸指出,由于银行理财产品面对大量的个人客户,销售违规扰乱金融市场秩序,容易引发其他风险。

  据北京商报记者不完全统计,10月以来,银监系统已对银行理财违规及销售乱象开出6笔罚单,除上述两家银行外,工商银行山东省分行、浙江玉环农商行、兴业银行北京分行、浦发银行北京分行近期也遭到处罚,处罚理由中也包括理财业务违规。   对于银行理财频现违规的原因,普益标准研究员康箐芸对北京商报记者表示,理财收益在最近一年处于下行区间,且不再承诺保本保收益,对于客户的吸引力减弱,银行销售压力相对提高。

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